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Dossier ESG per la banca: organizza i dati della tua azienda

Le banche valutano il profilo ESG anche per i finanziamenti alle PMI. Preparati con un dossier professionale che risponde esattamente a quello che ti chiedono.

15 minuti

Incluso in tutti i piani

Che cos'e il Dossier ESG per la Banca?

Il Dossier ESG per la Banca e il documento che raccoglie e presenta in modo strutturato i principali indicatori ambientali, sociali e di governance della tua azienda, nella forma specifica che le banche richiedono per valutare il profilo di rischio ESG prima di concedere un finanziamento.

Le banche integrano i rischi ESG nei propri processi di gestione del rischio e possono chiedere informazioni alle imprese. Dati richiesti e possibili effetti sulle condizioni di credito dipendono dall'istituto, dal prodotto e dal profilo dell'impresa.

I prodotti specifici che richiedono documentazione ESG sono i green loan (finanziamenti per investimenti sostenibili) e i sustainability-linked loan (finanziamenti con tasso variabile legato al raggiungimento di KPI ESG). Per entrambi serve dimostrare la qualita del profilo ESG con dati verificabili.

Quando ti serve il Dossier ESG per la Banca?

Stai richiedendo un green loan per investimenti in fotovoltaico o efficienza energetica
La tua banca ti ha inviato un questionario ESG da compilare per il rinnovo del fido
Vuoi accedere a un sustainability-linked loan con tasso agevolato ESG
La banca richiede documentazione ESG come parte dell'istruttoria di fido
Stai richiedendo garanzie SACE o Medio Credito Centrale con criteri green
Vuoi presentarti come azienda ESG-compliant a potenziali investitori o soci

Cosa contiene il Dossier ESG per la Banca generato da DocuGen

Executive Summary ESG

Una pagina con i principali KPI ESG: emissioni Scope 1+2, consumo energetico, numero dipendenti, infortuni, politiche di governance. Immediatamente comprensibile dal gestore della banca.

Profilo ambientale

Emissioni GHG Scope 1 e 2 con metodologia di calcolo, trend pluriennale, obiettivi di riduzione, investimenti green gia effettuati o pianificati.

Profilo sociale

Forza lavoro (totale, genere, tipologia contrattuale), LTIFR, ore formazione, turnover, politiche di welfare e parita di genere.

Profilo di governance

Struttura di governo, politiche anti-corruzione, certificazioni etiche, whistleblowing, composizione organi aziendali, supervisione CdA sui temi ESG.

Piano di miglioramento ESG

Obiettivi con scadenze, investimenti pianificati, KPI di monitoraggio. Dimostra la traiettoria di miglioramento, non solo lo stato attuale.

Chi ha bisogno del Dossier ESG per la Banca

PMI che accedono o vogliono accedere a finanziamenti bancari, specialmente se con componente sostenibile:

Manifatturiero con piani di efficienza energeticaCostruzioni e Real Estate greenAgroalimentare biologico o sostenibileTrasporti in transizione verso flotta elettricaEnergia rinnovabile e servizi ambientaliTecnologia e industria 4.0

Domande frequenti

Tutto quello che devi sapere su questo documento.

Cosa sono i requisiti per un green loan?

I green loan seguono i Green Loan Principles di LMA/LSTA/APLMA: il finanziamento deve essere destinato a progetti verdi (energie rinnovabili, efficienza energetica, green building, mobilita sostenibile). Devi documentare che l'uso dei fondi e effettivamente green e produrre un reporting sull'impatto ambientale.

Cosa dicono le linee guida EBA sull'ESG?

Le linee guida EBA/GL/2025/01 sulla gestione dei rischi ESG si applicano agli istituti finanziari secondo il calendario previsto: dall'11 gennaio 2026 per la maggior parte degli istituti e, al più tardi, dall'11 gennaio 2027 per quelli piccoli e non complessi. Non impongono direttamente alle PMI un unico dossier: le richieste della banca variano.

Un buon profilo ESG mi fa avere un tasso piu basso?

Dipende dal prodotto. I sustainability-linked loan hanno un meccanismo esplicito: il tasso di interesse varia in base al raggiungimento di KPI ESG pre-definiti (es. riduzione emissioni, percentuale di energia rinnovabile). I green loan di solito hanno tassi agevolati fissi, non variabili in base alle performance.

Quali banche lo richiedono gia?

Le richieste ESG e la loro rilevanza dipendono dall'istituto, dal tipo di finanziamento e dalle caratteristiche del cliente. Non esiste una soglia generale oltre la quale tutte le banche richiedono la stessa documentazione.

In cosa e diverso dal bilancio di sostenibilita?

Il bilancio di sostenibilita e un documento completo di rendicontazione annuale, molto piu esteso e strutturato. Il Dossier ESG per la Banca e un documento sintetico e mirato, strutturato specificamente per rispondere alle domande degli istruttori bancari. E molto piu rapido da produrre e piu efficace per questo scopo specifico.

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DocuGen PMI è un servizio di Lean Safety & ESG S.r.l., con sede a Collecchio. Il team opera in sostenibilità ESG, sicurezza sul lavoro, energia e formazione.

Per un primo confronto, il sito ufficiale indica un incontro conoscitivo gratuito. +39 370 346 4254 · info@leansafetyesg.com